Christian Hoff Olsen
Vi sammenligner og viser deg beste omstartslån i Norge. Les videre for å lære alt du trenger å vite om omstartslån fra norske banker.
Uno Finans – beste omstartslån 2024
Uno Finans: Erfaringer og vurdering (2024)
Vi anser Uno Finans til å være den aktøren som tilbyr markedets beste løsning for å søke omstartslån i 2024. Her får man hurtig svar på en uforpliktende søknad far opp til 21 banker. Det er også gratis og uforpliktende for brukerne deres å søke om lån.
Selskapet nyter, etter vår mening, svært velfortjent skryt på ulike plattformer for anmeldelser.
Disse bankene samarbeider Uno Finans med
- Bluestep
- Lea Bank
- Nordea
- Resurs bank
- Ya Bank
- Avida
- Re:member
- Aprila
- Bank Norwegian
- Thorn Finance
- Instabank
- TF Bank
- Express Bank
- Mybank
- Kraft bank
- Nystartslånet
- Nordax bank
- Facit Bank
- Morrow Bank
- Svea bank
Vurdering oppsummert
Uno Finans tar innersvingen på de andre låneformidlerne når det kommer til Omstartslån. Dette er i stor grad grunnet antallet banker de samarbeider med og de gode tilbakemeldingene de har fått av sine kunder. Etter vår gjennomgang sitter vi igjen med et positivt inntrykk og kan derfor trygt anbefale å søke om et omstartslån via Uno Finans.
Okida omstartslån
Okida omstartslån: Erfaringer og vurdering (2024)
Okidda ble stiftet i 2018 og har siden den tid vokst seg stor på å hjelpe personer med økonomiske problemer og betalingsanmerkninger. De satser på personlig service og strekker seg langt i å finne riktig omstartslån for sine brukere. Her blir du fulgt opp av en egen kontaktperson gjennom hele søkeprosessen. Også denne låneformidleren tilbyr uforpliktende og gratis hjelp til å skaffe seg omstartslån.
Okida samarbeider med disse bankene
- Instabank
- Balansebank
- Nordax bank
- Bank2
- Svea
- BN bank
- Kraft bank
- Bluestep
- Resurs bank
- MyBank
Vurderingen oppsummert
Et omstartslån fra Okida er absolutt et godt alternativ. Låneformidleren har fått strålende tilbakemeldinger på Trustpilot og i andre kanaler hvor man tildeler brukeranmeldelser. De er også flinke til å gi god personlig hjelp gjennom hele prosessen.
Zen Finans omstartslån
Zen Finans
Zen Finans skiller seg ut på markedet ved å fokusere på å hjelpe enkeltpersoner som sliter med gjeldsproblemer. Selskapets ledelse har en betydelig erfaringsbase og en solid forståelse av finanssektoren. De tilbyr et variert utvalg av låneprodukter, inkludert forbrukslån og omstartslån, som er skreddersydd for å imøtekomme ulike økonomiske behov.
En av Zen Finans’ fremtredende prioriteringer er kundetilfredshet, og de er dedikert til å tilby en rask, enkel og sikker låneprosess. Selskapet arbeider også kontinuerlig med å oppdatere sine tjenester for å holde tritt med de skiftende kravene i markedet. Dette viser seg i deres god anmeldelser hos Trustpilot.
Zen Finans samarbeider med følgende banker
- TF bank
- Bluestep
- Svea
- Instabank
- Bank2
- Mybank
- Kraft bank
- Romerike sparebank
- Nordax bank
- Resurs bank
Vurderingen oppsummert
Det er svært positivt at man kan få tilbud fra opptil 10 banker når man søker gjennom Zen Finans. Deres gode tilbakemeldinger fra brukere gjør at vi rangerer Zen Finans som en av de beste alternativene for omstartslån. På tross av at det nesten kun er fine ting å skrive om selskapet når de ikke helt opp til toppen. Dette er på grunn av at konkurrentene tilbyr tilbud fra flere banker.
Zensum omstartslån
Zensum: Erfaringer og vurdering (2024)
Zensum tilbyr en rekke lånemuligheter, inkludert forbrukslån, omstartslån og hjelp til refinansiering av eksisterende lån. Siden 2016 har Zensum bistått mer enn 700 000 kunder, og de gir kundene muligheten til å søke om lån fra 16 forskjellige banker gjennom deres tjenester.
En av Zensums styrker er deres gode omdømme når det gjelder å tilby konkurransedyktige rentesatser. Mange har opplevd å spare betydelige beløp ved å benytte seg av Zensums låneprodukter.
Zensum gir også en praktisk mulighet til å få orden på økonomien ved å tilby refinansieringsløsninger uten behov for sikkerhet. Dette betyr at du kan konsolidere all din gjeld i ett lån, noe som gjør det enklere å håndtere nedbetalinger.
Zensum samarbeider med følgende banker
- Bank Norwegian
- Santander
- Ikano bank
- Nordea
- Ekspress bank
- Instabank
- Bluestep
- Nordax bank
- Ya Bank
- TF bank
- Resurs bank
- Re:member
- Avida
- Lea bank
- Morrow Bank
- Resurs bank
- Kraft bank
Vurderingen oppsummert
Det er svært positivt at man kan få tilbud på omstartslån fra hele 16 banker fra Zensum. Dette i sammenheng med de gode anmeldelsene og den enkle søkeprosessen gjør at at er lett å anbefale Zensum når man skal søke om omstartslån.
Mer Finans omstartslån
Mer finans
MER Finans, som er en anerkjent finansagent, spesialiserer seg på formidling av lån til privatpersoner. I nært partnerskap med pålitelige samarbeidsbanker, går de aktivt inn for å hjelpe låntakere med å betydelig redusere sine månedlige lånekostnader.
Dette oppnår de ved å tilby profesjonell refinansiering av kostbare forbrukslån, bistå med fjerning av betalingsanmerkninger og effektivt forhindre tvangssalg av boliger gjennom omstartslån.
MER Finans samarbeider med følgende banker
- Bank2
- Kraft bank
- Instabank
- Svea
- Bluestep
Oppsummert vurdering
MER Finans samarbeider med 6 banker, noe som er litt færre enn de andre låneagentene. Dette kan gjøre at man i noen tilfeller kan oppnå bedre renter andre steder. Det er også vanskelig å vurdere servicenivået ettersom at det ikke finnes anmeldelser av på dem på internett. Samtidig framstår de som en seriøs aktør som spesialiserer seg på å stoppe tvangssalg av bolig gjennom omstartslån. Derfor kan det være vel verdt å prøve ut denne låneagenten.
Bluestep bank omstartslån
Bluestep bank: Erfaringer og vurdering (2024)
Bluestep Bank, med sin unike tilnærming til finansiering, tilbyr et bredt spekter av tjenester som inkluderer omstartslån med sikkerhet i bolig, boliglån, mellomfinansiering og gunstige sparemuligheter.
Dette tilbys til kunder i Norge, Sverige og Finland, og banken har oppnådd en markedsledende posisjon innenfor sin sektor.
Bluestep Bank er dedikert til å feire individualitet, både blant sine kunder og sine ansatte, og dette reflekteres i deres verdier. De ser framover mot fremtidens løsninger og legger stor vekt på kundenes potensial og muligheter.
I tillegg tilbyr de flerspråklig kundesupport, med kommunikasjon tilgjengelig på mer enn 20 ulike språk.
Vurderingen oppsummert
Bluestep Bank mottar både positive og negative tilbakemeldinger fra kunder som har benyttet seg av deres omstartslån. Mange kunder uttrykker stor tilfredshet med bankens tjenester og kundeservice, spesielt når de har fått godkjent omstartslån etter tidligere avslag fra andre banker.
Dette reflekterer positivt på bankens innsats for å hjelpe kunder i utfordrende økonomiske situasjoner.
Bank2 omstartslån
Bank2: Erfaringer og vurdering (2024)
Kundene til Bank2 er ofte mennesker i akutt behov for refinansiering av gjeld (omstartslån) for å unngå tvangssalg av sin bolig. Som oftest hjelper de i situasjoner hvor tradisjonelle banker kan oppleve at risikoen ved å gi lån er for høy.
Bank2 trer da inn som en ressurs for de som trenger det mest, og ønsker å kunne bistå til å skape en bedre økonomisk situasjon for sine kunder.
Oppsummert vurdering
Kundevurderinger av Bank2 indikerer at banken har oppnådd et rykte som pålitelig. Kundene verdsetter den effektive og vennlige kundeservicen samt den enkle prosessen for det å søke lån. Bank2 tilbyr konkurransedyktige rentesatser og fleksible tilbakebetalingstider, som er klare fordeler.
Bankens omstartslån er spesielt populære blant de som har hatt tidligere økonomiske problemer.
Norsk refinansiering omstartslån
Norsk refinansiering
Norsk Refinansiering, med sine erfarne rådgivere, har mange års kompetanse innen gjeldsrådgivning, omstartslån og refinansiering.
De har innsikt i de uforutsette hendelsene som kan oppstå i folks liv, og hvordan man plutselig kan havne i en situasjon med betalingsanmerkninger og inkassokrav. Dette er faktisk en vanligere problemstilling blant nordmenn enn det mange tror.
Norsk Refinansiering tilbyr en løsning gjennom omstartslån med sikkerhet i bolig, som gjør det mulig å innfri utestående krav fra kreditorer og bli kvitt betalingsanmerkninger og inkasso.
Norsk refinansiering samarbeider med følgende banker
- Kraft Bank
- Bluestep
- Instabank
- Aprila bank
- Balanse bank
- Nordax bank
- Resurs bank
Vurderingen oppsummert
Norsk refinansiering er en litt mindre aktør innenfor omstartslån enn flere av sine konkurrerende låneagenter. Likevel skinner det gjennom at de gjør en god jobb for kundene sine. De har nesten kun gode omtaler og er flinke til å dele nyttige tips til personer som har økonomiske problemer. Derfor mener vi at det kan være god hjelp i å bruke dette selskapet når man ser etter et omstartslån.
Hva er et omstartslån?
Omstartslån er et lån som er utformet for å hjelpe de med gjeldsproblemer med å samle all eksisterende gjeld i ett enkelt lån, noe som gir bedre økonomisk styring.
Formålet med lånet er å kunne få en ny økonomisk start. Dette lånet skiller seg ut ved at det man kan få det innvilget til nedbetaling av gjeld på tross av at man har betalingsanmerkninger og inkasso. Et omstartslån vil alltid kreve at enten låntaker eller medlåntaker har mulighet til å stille sikkerhet i bolig.
Kvalifikasjoner og krav for å få omstartslån
Du må eie en bolig for å få omstartslån. Dette er fordi banken tar pant i boligen din som sikkerhet for lånet. Du kan vanligvis låne opptil 85% av boligens verdi.
Som tidligere nevnt kan du søke om og få innvilget omstartslånet selv om du har betalingsanmerkninger eller annen misligholdt gjeld.
Eksempel på omstartslån
Nednefor tar vi for oss et eksempel der man ønsker å konsolidere ulike former for gjeld, inkludert kredittkortgjeld, i et omstartslån:
- Kredittkortgjeld: 40 000 kr, gjennomsnittlig rente 20%
- Forbrukslån: 30 000 kr, rente 12%, nedbetalingstid 3 år
Personen søker om et omstartslån med følgende vilkår:
- Lånebeløp: 70 000 kr
- Rente på omstartslånet: 8%
- Ny nedbetalingstid: 4 år
Her er en tabell som viser sammenligning av kostnadene før og etter omstartslånet:
| Gjeldstype | Rente | Nedbetalingstid | Månedlig avdrag | Total kostnad |
|---|---|---|---|---|
| Kredittkortgjeld | 20% | 4 år | 1 076 kr | 51 840 kr |
| Personlig lån | 12% | 4 år | 831 kr | 39 888 kr |
| Omstartslån | 8% | 4 år | 1 717 kr | 82 608 kr |
Med omstartslånet blir gjelden konsolidert til en lavere rente, og månedlige kostnader blir mer forutsigbare og lavere sammenlignet med kredittkortgjelden. Total kostnad over tid reduseres betydelig.
Ting å tenke på før du søker omstartslån
- Det første du bør se på er om du kan gi sikkerhet i boligen din. Det er noe et omstartslån krever. Sjekk hvor mye du har i egenkapital. Du må ha mer enn 15% i egenkapital.
- Deretter må du vurdere om du klarer å betale tilbake lånet. Omstartslån hjelper deg med betalingsanmerkninger og inkasso. Men, du må kunne betale tilbake lånet over tid.
- Dersom du personlig ikke eier en bolig vil det også kunne hjelpe å inkludere en medsøker eller kausjonist når du søker om lånet.
Fordeler og ulemper med omstartslån
Nednefor går vi gjennom noen fordeler og ulemper med å ta opp et omstartslån.
Fordeler:
- Det kan være smart å bruke omstartslån til å samle all gjeld på ett sted.
- Lånet kan også gi deg en lavere rente. Det betyr at du vil betale mindre over tid.
- Du kan fjerne betalingsanmerkninger.
Ulemper:
- Du må kunne stille sikkerhet i en bolig for å få innvilget et omstartslån.
Ofte stilte spørsmål om omstarstslån
Hvem passer et omstartslån for?
Et omstartslån passer for personer som har gjeld med høy rente eller betalingsanmerkninger som ønsket å samle gjelden til bedre rente eller eventuelt fjerne betalingsanmerkninger.
Kan jeg få et omstartslån hvis jeg har betalingsanmerkninger?
Ja, man kan få et omstartslån med betalingsanmerkninger.
Må jeg stille fast eiendom som sikkerhet for å få et omstartslån?
Ja, hovedlåntaker eller medlåntaker/kausjonist må stille eiendom som sikkerhet for å få innvilget et omstartslån.
Kan jeg få omstartslån uten sikkerhet?
Nei, man kan ikke få omstartslån uten sikkerhet. Et omstartslån krever at enten låntaker eller en annen stiller sikkerhet i bolig.
Hva er renten på et omstartslån?
Renten på omstartslån ligger vanligvis et sted mellom 4% og 10%. Dette avhenger av styringsrenten, din økonomiske situasjon og hvor konkurransedyktig banken ønsker å være.
Hvilken bank tilbyr lån med betalingsanmerkning?
Norske aktører som tilbyr lån med betalingsanmerkning inkluderer Bluestep, Bank2, Instabank, Kraftbank, Okida, Uno FInans, Zen Finans, Mer Finans, Norsk refinansiering og Zensum.